Dengan polaritas yang semakin mentereng dan jumlah investor yang terus meningkat, trading dan investasi crypto menjadi pilihan terbaik hari ini. Mata uang kripto dapat menjadi instrumen alternatif untuk menghasilkan keuntungan khususnya dari capital gain.
Meskipun perdagangan aset kripto menawarkan peluang profit tinggi, investor perlu mewaspadai bahwa produk ini juga memiliki risiko signifikan yang bahkan lebih tinggi daripada saham. Oleh karena itu, penting bagi Anda untuk memahami strategi dan tips investasi crypto yang aman dan menguntungkan.
Top 8 Strategi dan Tips Investasi Cryptocurrency Terbaik
Berikut adalah strategi terbaik dan tips investasi crypto jangka panjang dan trading crypto jangka pendek yang aman dan menguntungkan tahun 2024:
1. Lakukan Riset secara Menyeluruh
Knowledge is power. Setidaknya inilah gambaran dari betapa pentingnya pengetahuan saat Anda memulai perdagangan crypto. Ini juga menjadi strategi dan tips investasi crypto yang aman dan menguntungkan.
Sebelum terjun ke sektor crypto, Anda sebaiknya menyediakan waktu yang cukup dalam memahami dasar-dasar mata uang kripto dan melakukan riset terkait aset kripto yang akan dipilih.
Ini mungkin termasuk mempelajari apa itu blockchain dan menggali informasi secara detail terkait berbagai proyek crypto (kasus penggunaan, tim, dan teknologi yang digunakan). Semua informasi fundamental ini biasanya tersedia melalui whitepaper yang dipublikasikan.
Dengan memahami semua aspek ini, pada gilirannya, Anda dapat melihat potensi dan prospek koin crypto tertentu sehingga keputusan investasi Anda akan rasional dan berbasis informasi, bukan sekadar tebak-tebakan.
Ingatlah bahwa harga cryptocurrency sangat fluktuatif dan dipengaruhi oleh banyak faktor. Agar investasi kripto lebih aman dan menguntungkan, Anda perlu mengikuti tren pasar terbaru, perkembangan regulasi, dan aspek-aspek penting lainnya yang dapat memengaruhi pasar crypto secara keseluruhan.
2. Diversifikasi Portofolio Investasi
Diversifikasi berarti Anda tidak menaruh semua dana Anda dalam satu aset. Prinsip ini berlaku juga pada cryptocurrency, yang berarti Anda tidak berinvestasi pada satu mata uang kripto saja, tetapi membeli beberapa cryptocurrency dengan proyek, kasus penggunaan, atau sektor yang beragam.
Misalnya, Anda dapat membeli aset kripto yang menggarap sektor metaverse, crypto coin yang berada di ruang decentralized finance (DeFi), dan mata uang kripto di sektor non-fungible token (NFT).
Diversifikasi adalah praktik manajemen risiko paling utama dalam strategi investasi apa pun. Ini membantu Anda untuk mengurangi risiko karena tidak semua cryptocurrency bergerak searah dalam kondisi pasar yang berbeda.
Dengan memiliki eksposur ke berbagai proyek crypto, Anda berpotensi menghasilkan keuntungan dari pertumbuhan sambil mengurangi dampak kerugian potensial dari aset-aset yang berkinerja buruk.
3. Pahami Toleransi Risiko
Trading dan investasi crypto bisa sangat spekulatif dan menghadirkan tingkat risiko yang signifikan. Penting bagi Anda untuk menentukan toleransi risiko sebelum berinvestasi. Pertimbangkan, misalnya, kondisi keuangan Anda, tujuan investasi, dan periode waktu investasi.
Yang paling penting yaitu jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda mampu kehilangan. Pastikan Anda hanya menggunakan uang atau modal yang benar-benar siap untuk rugi (jika kemungkinan terburuk terjadi). Hal ini karena pasar cryptocurrency sangat bergejolak, harga dapat mengalami fluktuasi yang signifikan.
4. Tentukan Time Frame Investasi: Jangka Panjang vs. Jangka Pendek
Saat masuk ke perdagangan aset kripto, Anda perlu merumuskan tujuan investasi Anda: apakah untuk keuntungan jangka pendek atau jangka panjang.
- Investasi Crypto Jangka Panjang: Ini berarti Anda membeli crypto dan menahan aset tersebut untuk jangka waktu yang lama, umumnya lebih satu tahun. Anda percaya pada potensi proyek dan bersedia menghadapi fluktuasi harga kripto jangka pendek untuk mengejar peluang keuntungan di masa depan.
- Trading Crypto Jangka Pendek: Ini berarti Anda membeli dan menjual aset kripto dengan tujuan untuk mendapatkan keuntungan dari pergerakan harga jangka pendek. Periode trading bisa harian (day trading), mingguan (swing trading), atau bulanan (position trading).
Jadi, menentukan cakrawala waktu (time frame) dapat memengaruhi pendekatan, metode, dan strategi investasi crypto Anda. Pastikan Anda memahami tujuan dan kapasitas Anda sehingga Anda dapat menentukan teknik dan gaya investasi yang tepat.
5. Gunakan Dollar-Cost Averaging (DCA)
Untuk menghaluskan volatilitas pasar, Anda dapat menggunakan strategi DCA (dollar-cost averaging). Ini merupakan salah satu tips investasi crypto yang aman dan menguntungkan dalam jangka panjang.
Rata-rata biaya dolar (dollar-cost averaging/DCA ) adalah strategi investasi yang meminta Anda untuk menginvestasikan sejumlah uang tetap secara berkala, terlepas dari pergerakan harga crypto. Misalnya, Anda membeli Bitcoin (BTC) senilai $50 setiap bulan selama 36 bulan atau selama periode investasi yang Anda pilih.
DCA membantu Anda untuk bersikap disiplin dan berfokus pada profitabilitas jangka panjang. Namun, penting untuk dicatat bahwa pendekatan DCA hanya disarankan untuk membeli aset-aset kripto yang memiliki fundamental bagus.
6. Pertimbangkan Stablecoin untuk Mendapatkan Stabilitas
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang nilainya dipatok dengan nilai mata uang fiat, seperti Dolar AS (USD). Aset kripto ini bertujuan untuk menjaga stabilitas harga, membuatnya lebih stabil daripada jenis koin crypto lainnya.
Jika Anda khawatir dengan volatilitas pasar yang tinggi atau ingin memarkir dana Anda selama periode ketidakpastian pasar, pertimbangkan untuk berinvestasi dalam stablecoin. Ini dapat memberikan Anda stabilitas dan bertindak sebagai cadangan untuk saat-saat yang tepat. Beberapa contoh stablecoin teratas yaitu Tether (USDT), USD Coin (USDC), Dai (DAI), dan Binance USD (BUSD).
7. Hindari FOMO dan Investasi Emosional
Takut ketinggalan (FOMO) dan investasi berbasis emosional dapat mendorong keputusan impulsif, yang sering kali mengakibatkan kerugian besar. Penting bagi Anda untuk tetap berkepala dingin dan menghindari keputusan investasi hanya berdasarkan reaksi emosional atau hype pasar jangka pendek.
Untuk mengatasi atau mengantisipasi tindakan ini, Anda harus memiliki rencana investasi yang terukur dan terdefinisi dengan baik. Dengan berpegang teguh pada rencana ini, itu membantu Anda untuk tetap rasional dan bersikap tenang saat menghadapi situasi sulit.
8. Pilih Crypto Exchange dan Wallet Terkemuka
Tips investasi crypto yang aman yaitu dengan memilih platform crypto exchange dan crypto wallet tepercaya yang terbukti andal.
Keamanan adalah elemen yang paling penting di dunia cryptocurrency, mengingat ruang ini masih berkembang dan sedang mencari kemapanan. Pertukaran kripto (exchange) dan dompet kripto (wallet) dengan reputasi baik dapat melindungi Anda dari peretasan, pencurian, dan aktivitas fraud.
Platform crypto exchange biasanya menyediakan online wallet mereka sendiri, dan di sanalah Anda menyimpan aset kripto Anda. Sementara itu, crypto wallet menawarkan pilihan seperti software wallet dan hardware wallet.
Untuk kepemilikan mata uang kripto dalam jumlah masif dan menahan untuk jangka panjang, sebaiknya pilih hardware wallet (cold wallet). Untuk kepemilikan koin crypto yang lebih sedikit dan mencari fleksibilitas yang memadai untuk melakukan transaksi, Anda dapat mempertimbangkan online wallet atau software wallet.
Simpulan
Itulah tips investasi crypto yang aman dan menguntungkan yang dapat dipertimbangkan. Ini termasuk melakukan riset sebelum trading, diversifikasi portofolio, memahami toleransi risiko, menentukan time frame, menggunakan teknik DCA, mempertimbangkan stablecoin, menghindari FOMO, dan memilih exchange tepercaya.
Ingatlah bahwa trading dan investasi aset kripto melibatkan risiko sehingga Anda perlu memiliki rencana investasi dan strategi trading yang terukur dengan baik untuk meminimalkan potensi kerugian dan memaksimalkan profit.
